国金50：更新招募说明书摘要（2017年第1号）a href=http：down

　　联系人：罗菲菲中国民生银行于1996年1月12日在正式成立，是我国首家主要由非公有制企业入股的股份制商业银行，同时又是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度，使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行，而为国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行成立二十年来，业务不断拓展，规模不断扩大，效益逐年递增，并保持了快速健康的发展势头。2000年12月19日，中国民生银行A股股票（600016）在上海证券交易所挂牌上市。2003年3月18日，中国民生银行40亿可转换公司债券在所正式挂牌交易。2004年11月8日，中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了58亿元人民币次级债券，成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行次级债券的商业银行。2005年10月26日，民生银行成功完成股权分置，成为国内首家完成股权分置的商业银行，为中国资本市场股权分置提供了成功范例。2009年11月26日，中国民生银行在交易所挂牌上市。中国民生银行自上市以来，按照“团结奋进，开拓创新，培育人才；严格管国金上证50指数分级证券投资基金招募说明书（更新）摘要10理，规范行为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经营发展方针，在发展与管理等方面进行了有益探索，先后推出了“大集中”科技平台、“两率”考核机制、“三卡”工程、评审制度、八大基础管理系统、集中处理商业模式及事业部等制度创新，实现了低风险、快增长、高效益的战略目标，树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。2009年6月，民生银行在“2009年中国本土银行网站竞争力评测活动”中获2009年中国本土银行网站“最佳服务质量”。2009年9月，在大连召开的第二届中国中小企业融资论坛上，中国民生银行被评为“2009中国中小企业金融服务十佳机构”。在“第十届中国优秀财经证券网站评选”中，民生银行荣膺“最佳安全性能”和“2009年度最佳银行网站”两项大。2009年11月21日，在第四届“21世纪亚洲金融年会”上，民生银行被评为“2009年?亚洲最佳风险管理银行”。2009年12月9日,在由《理财周报》主办的“2009年第二届最受尊敬银行评选暨2009年第三届中国最佳银行理财产品评选”中，民生银行获得了“2009年中国最受尊敬银行”、“最佳服务私人银行”、“2009年最佳零售银行”多个项。2010年2月3日，在“卓越2009年度金融理财排行榜”评选活动中，中国民生银行一流的电子银行产品和服务获得了专业评测公司、网友和专家的一致好评，荣获卓越2009年度金融理财排行榜“十佳电子银行”。2010年10月，在经济观察报主办的“2009年度中国最佳银行评选”中，民生银行获得评委会——“中国银行业十年创新”。这一项是评委会为表彰在公司治理、激励机制、风险管理、产品创新、管理架构、商业模式六个方面创新表现卓著的银行而特别设立的。2011年12月，在由中国金融认证中心（CFCA）联合近40家行共同举办的2011中国电子银行年会上，民生银行荣获“2011年中国网上银行最佳网银安全”。这是继2009年、2010年荣获“中国网上银行最佳网银安全”后，民生银行第三次获此殊荣，是第三方权威安全认证机构对民生银行网上银行安全性的高度肯定。2012年6月20日，在国际经济高峰论坛上,民生银行贸易金融业务以其国金上证50指数分级证券投资基金招募说明书（更新）摘要112011-2012年度的出色业绩和产品创新最终荣获“2012年中国卓越贸易金融银行”项。这也是民生银行继2010年荣获英国《金融时报》“中国银行业成就—最佳贸易金融银行”之后第三次获此殊荣。2012年11月29日，民生银行在《TheAsset》举办的2012年度AAA国家项评选中获得“中国最佳银行-新秀”。2013年度,民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中国优秀股权和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由21世纪传媒颁发的2013年PE/VC最佳金融服务托管银行。2013年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。在第八届“21世纪亚洲金融年会”上，民生银行荣获“2013?亚洲最佳投资金融服务银行”大。在“2013第五届卓越竞争力金融机构评选”中，民生银行荣获“2013卓越竞争力品牌建设银行”。在中国社科院发布的《中国企业社会责任蓝皮书（2013）》中，民生银行荣获“中国企业上市公司社会责任指数第一名”、“中国民营企业社会责任指数第一名”、“中国银行业社会责任指数第一名”。在2013年第十届中国最佳企业评选中，民生银行荣获“2013年度中国最佳企业大”。

　　2013年还获得年度品牌金博“品牌贡献”。2014年获评中国银行业协会“最佳民生金融”、“年度公益慈善优秀项目”。2014年荣获《亚洲企业管治》“第四届最佳投资者关系公司”大和“2014亚洲企业管治典范”。2014年被英国《金融时报》、《博鳌观察》联合授予“亚洲贸易金融创新服务”称号。2014年还荣获《亚洲银行家》“中国最佳中小企业贸易金融银行”，获得《21世纪经济报道》颁发的“最佳资产管理私人银行”，获评《经济观察》报“年度卓越私人银行”等。2015年度，民生银行在《金融理财》举办的2015年度金融理财金貔貅评选中荣获“金牌创新力托管银行”。国金上证50指数分级证券投资基金招募说明书（更新）摘要122015年度，民生银行荣获《EUROMONEY》2015年度“中国最佳实物黄金投资银行”称号。2015年度，民生银行连续第四次获评《企业社会责任蓝皮书（2015）》“中国银行业社会责任发展指数第一名”。2015年度，民生银行在《经济观察报》主办的2014-2015年度中国卓越金融评选中荣获“年度卓越创新战略创新银行”和“年度卓越直销银行”两项大。2、主要人员情况杨春萍：女，大学本科、硕士。资产托管部副总经理。曾就职于中国投资银行总行，意大利联合信贷银行代表处，中国民生银行金融市场部和资产托管部。历任中国投资银行总行业务经理，意大利联合信贷银行代表处代表，中国民生银行金融市场部处长、资产托管部总经理助理、副总经理等职务。具有近三十年的金融从业经历，丰富的外资银行工作经验，具有广阔的视野和前瞻性的战略眼光。3、基金托管业务经营情况中国民生银行股份有限公司于2004年7月9日获得基金托管资格，成为《中华人民国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更好地发挥后发优势，大力发展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立伊始就本着充分基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的原则，高起点地建立系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前共有员工70人，平均年龄36岁，100%员工拥有大学本科以上学历，80%以上员工具有硕士以上文凭。基金业务人员100%都具有基金从业资格。中国民生银行以客户需求为导向，秉承“诚信、严谨、高效、务实”的经营，依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平台，为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至2016年9月30日，中国民生银行已托管115只证券投资基金，托管的证券投资基金总净值达到2669.46亿元。中国民生银行于2007年推出“托付民生·安享财富”托管业务品牌，塑造产品创新、服务专业、效益优异、流程先进、践行社会责任的托管行形象，赢得了业界的高度认可和客户的广泛好评，深化了与客户的战略合作。自2010年至今，中国民生银行荣获《金融理财》颁发的“最具潜力国金上证50指数分级证券投资基金招募说明书（更新）摘要13托管银行”、“最佳创新托管银行”和“金牌创新力托管银行”，荣获《21世纪经济报道》颁发的“最佳金融服务托管银行”。(二)基金托管人的内部控制制度1、内部风险控制目标强化内部管理，保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行，自觉合规依法经营，形成一个运作规范化、管理科学化、制的内控体系，保障业务正常运行，基金份额持有人及基金托管人的权益。2、内部风险控制组织结构中国民生银行股份有限公司基金托管业务内部风险控制组织结构由中国民生银行股份有限公司审计部、资产托管部内设风险监督中心及资产托管部各业务中心共同组成。总行审计部对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内设、专职的风险监督中心，负责拟定托管业务风险控制工作总体思与计划，组织、指导、协调、监督各业务中心风险控制工作的实施。各业务中心在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。3、内部风险控制原则(1)全面性原则：风险控制必须覆盖资产托管部的所有中心和岗位，渗透各项业务过程和业务环节；风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。(2)性原则：资产托管部设立的风险监督中心，该中心保持高度的性和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。(3)相互制约原则：各中心在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制，建立不同岗位之间的制衡体系。(4)定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客观性和操作性。(5)防火墙原则：托管部自身财务与基金财务严格分开；托管业务日常操作部门与行政、研发和营销等部门严格分离。4、内部风险控制制度和措施(1)制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度。(2)建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。国金上证50指数分级证券投资基金招募说明书（更新）摘要14(3)风险识别与评估：风险监督中心指导业务中心进行风险识别、评估，制定并实施风险控制措施。(4)相对的业务操作空间：业务操作区相对，实施门禁管理和音像。(5)人员管理：进行定期的业务与职业培训，使员工树立风险防范与控制，并签订承诺书。(6)应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地灾备中心，业务不中断。5、资产托管部内部风险控制中国民生银行股份有限公司从控制、风险评估、控制活动、信息沟通、等五个方面构建了托管业务风险控制体系。(1)风险管理与业务发展同等重要的。托管业务是商业银行新兴的中间业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场的变化和托管业务的快速发展，新问题新情况不断出现，中国民生银行股份有限公司资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的，视风险防范和控制为托管业务和发展的生命线。(2)实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。中国民生银行股份有限公司资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务中心和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。(3)建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构。托管部通过建立纵向双人制，横向多中心制的内部组织结构，形成不同中心、不同岗位相互制衡的组织结构。(4)以制度建设作为风险管理的核心。中国民生银行股份有限公司资产托管部十分重视内部控制制度的建设，已经建立了一整套内部风险控制制度，包括业务管理办法、内部控制制度、员工行为规范、岗位职责及涵括所有后台运作环节的操作手册。以上制度随着外部和业务的发展还会不断增加和完善。(5)制度的执行和监督是风险控制的关键。制度执行比编写制度更重要，制度落实检查是风险控制管理的有力。中国民生银行股份有限公司资产托管部国金上证50指数分级证券投资基金招募说明书（更新）摘要15内部设置专职风险监督中心，依照有关法律规章，定期对业务的运行进行稽核检查。总行审计部也不定期对资产托管部进行稽核检查。(6)将先进的技术手段运用于风险控制中。在风险管理中，技术控制风险比制度控制风险更加可靠，可将人为不确定因素降至最低。托管业务系统需求不仅从业务方面而且从风险控制方面都要经过多方论证，托管业务技术系统具有较强的自动风险控制功能。(三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规的，对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、基金收益分配等行为的性、合规性进行监督和核查。基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。国金上证50指数分级证券投资基金招募说明书（更新）摘要16三、相关服务机构（一）基金份额发售机构1、场外发售机构（1）直销机构1）国金基金管理有限公司直销中心注册地址：市区府前街三号楼3-6办公地址：市海淀区西三环北87号国际财经中心D座14层联系人：石迎春联系电话：客服信箱：客服电话：4000-2000-18传真：公司网站：http：//）国金基金网上直销系统交易系统网址：https：目前支持的网上直销支付渠道：建行卡、工行卡、天天盈、通联支付。客服电话：4000-2000-18客服信箱：（2）其他销售机构1)中国民生银行股份有限公司注册地址：市西城区复兴门内大街2号办公地址：市西城区复兴门内大街2号代表人：董文标联系人：陈鹤电话：传真：客服电话：95568网址：国泰君安证券股份有限公司国金上证50指数分级证券投资基金招募说明书（更新）摘要17注册地址：中国（上海）贸易试验区商城618号办公地址：上海市浦东新区银城中168号上海银行大厦29楼代表人：杨德红联系人：芮敏祺电话：客服电话：95521公司网址：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西1218号1幢202室办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘18号黄龙时代广场B座6楼代表人：陈柏青客服电话：网址：上海好买基金销售有限公司注册地址：上海市虹口区场中685弄37号4号楼449室办公地址：上海市浦东南1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室代表人：杨文斌客服电话：网址：浙江同花顺基金销售有限公司注册地址：浙江省杭州市文二西一号元茂大厦903室办公地址：浙江省杭州市翠柏7号杭州电子商务产业园2号楼2楼代表人：凌顺平电话：客服电话：网址：展恒基金销售股份有限公司注册地址：市顺义区后沙峪镇安富街6号办公地址：市朝阳区华严北里2号民建大厦6层国金上证50指数分级证券投资基金招募说明书（更新）摘要18代表人：闫振杰电话：客服电话：网址：上海天天基金销售有限公司注册地址：上海市徐汇区龙田190号2号楼2层办公地址：上海市徐汇区龙田190号2号楼东方财富大厦2楼代表人：其实联系人：丁珊珊电话：客服电话：网址：深圳众禄金融控股股份有限公司注册地址：深圳市罗湖区深南东5047号深圳发展银行大厦25层IJ单元办公地址：深圳市罗湖区深南东5047号深圳发展银行大厦25层IJ单元代表人：薛峰联系人：童彩平电话：客服电话：网址：；众升财富（）基金销售有限公司注册地址：市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室办公地址：市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08代表人：李招弟联系人：李艳电话：客服电话：国金上证50指数分级证券投资基金招募说明书（更新）摘要19网址：增财基金销售有限公司注册地址：市西城区南礼士66号建威大厦1208室

　　办公地址：市西城区南礼士66号建威大厦1208室

　　代表人：罗细安

　　联系人：张蕾电话：客服电话：

　　网址：诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

　　注册地址：上海市虹口区飞虹360弄9号3724室办公地址：上海市杨浦区秦皇岛32号东码头园区C栋代表人：汪静波客服电话：

　　网址：恒天明泽基金销售有限公司

　　注册地址：市经济技术开发区宏达北10号五层5122室办公地址：市朝阳区东三环中20号乐成中心A座23层代表人：梁越联系人：张晔电话：客服电话：-5

　　网址